# Банковские операции

Модуль предназначен для выгрузки данных по банковским операциям из системы Клиента банка, контроля остатков денежных средств на расчетных счетах компании как в рублях, так и в валюте, установления бухгалтерских операций по платежным документам, проведение первичных документов в баланс.

Банковские операции инициируются документами подсистемы (Платежное поручение, Приход денег по банку), но факт записи в информационную базу денежного документа может означать лишь намерение пользователя – сотрудника финансовой службы или бухгалтерии. Для того, чтобы в информационной базе было зарегистрировано соответствующее движение денежных средств, факт оплаты должен быть подтвержден путем простановки в денежном документе статуса «Принят к учету». Для банковских платежных документов – платежных поручений при этом должна быть указана дата оплаты, поскольку дата платежа может не совпадать с датой документа. 

При регистрации оплаты документа будут автоматически сформированы проводки. В качестве даты проводок будет использована дата платежа.

Безналичные денежные средства учитываются на счете 51. Предприятие может иметь несколько расчетных счетов в одном или нескольких банках. В бухгалтерском учете этот факт будет отражен введением дополнительного разреза аналитического учета. В плане счетов бухгалтерского учета к счету 51 прикреплен вид аналитики **Расчетный счет**. Банковский счет указывается в форме банковского расчетного документа. При автоматическом формировании проводки он будет подставлен в качестве аналитики.    

## Платежное поручение

Документ **Платежное поручение** – это расчетный документ. Владелец счета (плательщик), посредством платежного поручения, дает своему банку распоряжение перевести определенные денежные средства на счет получателя, открытый в этой или другой кредитной организации.

Документ находится в главном меню системы в модуле **Банковские операции**. Для открытия документа можно воспользоваться поиском в меню.

![](image-39.png)

Откроется окно выбора периода, за который нужно отобразить существующие документы. 

![](image-40.png)

После выбора периода откроется реестр за этот период:

![](image-41.png)

Для того, чтобы создать новый документ, нажмите кнопку **“Создать”** на панели управления. 

![](4.png)

Откроется новый документ, который состоит из 2 вкладок: **"Основная"** и **"Налоги"**. 

![](image-42.png)

Вкладка **"Основная"**.

Поля, отмеченные *, являются обязательными для заполнения. 

- **"Организация"** - обязательное поле, заполняется автоматически той организацией, в которой вы находитесь, но можно выбрать другую из выпадающего списка.

- **”Статус документа”** – обязательное поле. По умолчанию встает “Создан”. По необходимости выбирается другой статус из выпадающего списка. 

- **”Статус по КБ”** – это статус по Клиент-банку. Поле является обязательным. По умолчанию встает “Создан”. По необходимости выбирается другой статус из выпадающего списка.

- **”Вид документа”** – обязательное поле. По умолчанию встает “Платежное поручение”. По необходимости меняется на “Платежный ордер”.

- **”Получатель”** – обязательное поле. Есть 2 способа заполнения данного поля: выбрать из выпадающего списка контрагентов или создать нового по кнопке ![](21.png).

Откроется окно, в котором необходимо выбрать, кто будет создаваться: Контрагент или Физ.лицо:

![](image.png)

Откроется новый документ, который заполняется данными:

![](image-43.png)

После того, как Получатель выбран, автоматически встают его Реквизиты, которые указаны в карточке контрагента и выбраны по умолчанию.

![](image-44.png)

По кнопке ![](image-45.png) можно перейти в карточку контрагента.

- **”Плательщик”** – не редактируемое поле, которое заполняется своей организацией.

- **”Реквизиты плательщика”** – по умолчанию встают реквизиты Плательщика. В выпадающем списке могут находиться и другие его реквизиты.

![](image-46.png)

- **”Сумма” и “Ставка НДС”**– поля, обязательные для заполнения. На их основе автоматически заполняются поля **”Сумма НДС” и “Назначение платежа”**.

![](image-48.png)

При использовании чекбокса **Редактировать** можно заполнить поле **Назначение платежа** вручную.

В правой части документа можно выбрать валюту для документа из выпадающего списка. После выбора валюты автоматически будет произведен расчет суммы в валюте по курсу, указанному в справочнике "Курсы валют".

![](image-47.png)

- **“Номер”** – заполняется автоматически при сохранении документа, но можно заполнить вручную.

- **“Дата документа”** – по умолчанию заполняются текущей датой.

- **”Дата списания”** - ставится когда банк плательщика фактически списывает денежные средства с его счета для перевода на счет получателя. Эта дата может не совпадать с датой составления платежного поручения или датой поступления средств на счет получателя. 

- **”Очередь”** – по умолчанию встает 5 - прочие платежи ( в т.ч. налоги и взносы). Выбрать другое значение можно из выпадающего списка. 

![](image-29.png)

- **”Дебет” и “Кредит”** – по умолчанию встают значения 60.01 и 51. Значения в полях не корректируются. 

![](image-49.png)

- **”Вид расхода”** – заполняется данными из выпадающего списка:

![](image-50.png)

- **”Операция”** – по умолчанию заполнено “оплата поставщикам”. По необходимости изменяется путем выбора из выпадающего списка. 

- **”Подразделение”, “Статья ДДС”, “Объект”, “Статья доходов/расходов”** – выбираются из выпадающего списка.

![](image-51.png)

- **”Примечание”** – текстовое поле, данные вносятся вручную. 

Для заполнения табличной части нужно нажать ![](image-52.png)

Данные в табличную часть документа подтягиваются из шапки документа. Остается вписать только Сумму с НДС, которая должна совпадать с ценой в шапке. 

![](image-53.png)

Во вкладке **"Налоги**" заполняются сведения для налогового учета.

![](image-30.png)

Поле **ОКАТО/ОКТМО** - заполняется автоматически.

После заполнения всех сведений нужно изменить статус документа. Проводки уходят в журнал проводок при статусе документа **"Проверен"** или **"Принят к учету"**. 

![](image-55.png)

Чтобы посмотреть проводки, нажмите на соответствующую кнопку, расположенную на панели управления. 

![](image-17.png)

Из реестра документов есть возможность копировать документ. Для этого нажмите на кнопку **“Копировать”**, расположенную на панели управления. 

![](image-31.png)

Для просмотра печатной формы документа нужно выбрать его галочкой и нажать на соответствующую кнопку. Печатная форма откроется в новой вкладке.

![](image-56.png)

По кнопке ![](image-58.png) можно отправить документы в Клиент-банк. Для этого нужно, что бы в выбранном документе был **Статус по КБ** - к отправке, если у документа иной статус, то система выдаст ошибку.

![](image-59.png)

Статус по КБ можно изменить в самом документе или по кнопке ![](image-60.png)

## Приход денег по банку

**"Приход денег по банку"** предназначен для формирования и отображения поступлений денежных средств на расчетный счет организации от Контрагентов. Документ формируется автоматически после принятия и обработки банковской выписки из системы "Клиент-Банк". Также имеется возможность создавать поступления в ручном режиме.

Документ "Приход денег по банку" находится в главном меню системы. Для открытия документа можно воспользоваться поиском в меню.

![](image-61.png)

Откроется окно выбора периода, за который нужно отобразить существующие документы. 

![](image-62.png)

Откроется реестр документов за выбранный период.

![](image-63.png)

Для создания нового документа необходимо нажать на кнопку "Создать" на панели инструментов.

![](image-64.png)

Откроется форма документа, в котором заполняются данные по контрагенту, его расчетному счету, сумме поступившего платежа, бухгалтерскому счету и аналитике. 

![](image-65.png)

Поля, отмеченные *, обязательны для заполнения.

- **"Организация"** - обязательное поле, заполняется автоматически той организацией, в которой вы находитесь, но можно выбрать другую из выпадающего списка.

- **"Плательщик"** - обязательное поле. Есть 2 способа заполнения данного поля: выбрать из выпадающего списка контрагентов или создать нового по кнопке ![](image-66.png)

Откроется окно, в котором необходимо выбрать, кто будет создаваться: Физ.лицо или Контрагент:

![](image-67.png)

Откроется новый документ, который заполняется данными:

![](image-68.png)

После того, как Плательщик выбран, автоматически встают его Реквизиты, которые указаны в карточке контрагента и выбраны по умолчанию.

![](image-69.png)

По кнопке ![](image-70.png) можно перейти в карточку контрагента.

- **"Получатель"** - не редактируемое поле, которое заполняется своей организацией.

- **"Реквизиты получателя"** - по умолчанию встают реквизиты Получателя. В выпадающем списке могут находиться и другие его реквизиты.

![](image-71.png)

- **”Сумма”** и **“Ставка НДС”** – поля, обязательные для заполнения. На их основе автоматически заполняются поля **”в т.ч.НДС”** и **“Назначение платежа”**.

![](image-72.png)

В правой части документа можно выбрать валюту для документа из выпадающего списка. После выбора валюты автоматически будем произведен расчет суммы в валюте по курсу указанному в справочнике "Курсы валют".

![](image-32.png)

- **“Номер”** – заполняется автоматически при сохранении документа, но можно заполнить вручную.

- **"Дата документа"** и **"Дата учета в бюджете"** - поля заполняются автоматически.

- **"Дебет"** и **"Кредит"** – по умолчанию встают значения 51 и 62.01. Значения в полях не корректируются.

![](image-73.png)

- **"Вид дохода"** – заполняется данными из выпадающего списка:

![](image-33.png)

- **"Операция"** – по умолчанию заполнено "Поступления от покупателей и заказчиков". По необходимости изменяется путем выбора из выпадающего списка.

- **"Подразделение"**, **"Статья ДДС"**, **"Проект"** -  выбираются из выпадающего списка.

![](image-76.png)

Для заполнения табличной части нужно нажать ![](image-77.png)

Данные в табличную часть документа подтягиваются из шапки документа. Остается вписать только Сумму с НДС, которая должна совпадать с ценой в шапке.

![](image-78.png)

В случае автоматического формирования документа из банковской выписки в документ, нужно зайти для присвоения статуса – "Принят к учету" (при других статусах проводки в баланс не проводятся).

После внесения всех данных следует сохранить документ по кнопке ![](image-79.png)

Проведенные по документу проводки можно посмотреть по кнопке ![](image-80.png) на панели инструментов, для того, чтобы проводки отобразились. нужно в документе указать статус **Проверен** или **Принят к учету**

![](image-81.png)

## Банковская выписка

**”Банковская выписка”** – форма, которая предназначена для групповой обработки платежных документов, создания исходящих и входящих платежей из файла, полученного из системы «Клиент-Банк».

Документ **Банковская выписка** находится в главном меню системы, в модуле **Банковские оперциии**. 

![](image-82.png)

После выбора документа в меню, появится диалоговое окно, в котором необходимо выбрать период, за который нужно отобразить уже существующие документы.

![](image-83.png)

После выбора периода будет открыт Реестр за выбранный период:

![](image-1.png)

### Документ

Для открытия существующего документа необходимо нажать на него. Для создания нового – нажать на кнопку **"Создать"** на панели инструментов.

![](image-2.png)

В открывшейся форме заполнены такие поля как: 

- **"Организация** - заполняется автоматически той организацией, в которой вы находитесь, но можно изменить вручную.
  
- **"Дата документа"** - заполняется текущей датой атоматически.
  
- **"Банк"** и **"Реквизиты"** - заполняются автоматически из карточки контрагента данными, которые стоят по умолчанию. Реквизиты можно выбрать вручную из выпадающего списка.

- **"Структура файла"** - заполняется из выпадающего списка, в соответствии с Клиент банком.

![](image-3.png)

Для того, что бы заполнить табличную часть необходимо нажать на кнопку **"Загрузить"** и выбрать файл, выгруженный из системы "Клиент-Банк". Файл можно взять в документе **Экспорт в клиент-банк** нажав на кнопку **"Выгрузить в КБ"**.

![](image-4.png)

 После этого будут созданы все содержащиеся в файле документы. Все документы, которые были созданы, приобретут статус выгрузки **"Создан"**. 
 
![](image-5.png)

 При двойном нажатии на статус выгрузки будет открыт соответствующий строке документ.

 ![](image-6.png)

#### Отсутствие Контрагента/Физ.лица

Если при выгрузке документов обнаружились платежи, в которых Контрагент отсутствует в БД Lexema-ERP, то пользователю будет предоставлена возможность либо выбрать Контрагента из системы с таким же ИНН, что и у загруженного, либо создать нового. Для того, чтобы выбрать Контрагента из системы, достаточно просто выбрать его из справочника, так как в нем отображены только контрагенты с таким же ИНН.

![](image-7.png)

Для создания нового Контрагента/Физ.лица нужно нажать на кнопку возле справочника. 

![](image-8.png)

При нажатии на Создать Контрагента откроется окно для ввода нового Контрагента:

![](image-9.png)

При нажатии на Создать Физ.лицо откроется окно для ввода нового Физ.лица:

![](image-10.png)

После внесения или изменения существующего документа необходимо сохранить его. Для этого используются кнопки **"Сохранить" или "Сохр.Закрыть"**, которые находятся на панели инструментов. По необходимости добавляется вложение. 

![](image-11.png)

Если в документе не заполнены поля "банк" и "по БД Lexema", то выполняются следующие шаги:

1. Заполните поле Банк

![](13-1.png)

2. Клинкните на БД Lexema (Напротив выбранного банка)

![](14-1.png)

3. Появится окно, в котором нажмите кнопку согласия. Подтянулись данные.

## Экспорт в Клиент-банк

Для обмена информацией с банками по электронным каналам связи предназначены специализированные программы типа "Клиент-Банк (КБ)".
Специальный механизм обмена информацией с программами типа "Клиент-Банк" позволяет:

- формировать платежные документы в информационной базе, затем выгружать их в программу типа "Клиент-Банк" для передачи в банк по электронным каналам связи;
- загружать в базу из программы типа "Клиент-Банк" информацию, поступившую из банка, об операциях по расчетным счетам организации.

Обмен данными между системой и программой "Клиент-Банк" осуществляется через промежуточное хранилище информации, в качестве которого используется файл обмена специального формата.
Обработка предназначена для синхронизации платежных документов в информационной базе и на стороне "Клиент-Банк" (системы дистанционного управления лицевыми счетами).

Форма "Экспорт в клиент-банк" предназначена для формирования набора платежных поручений, выгрузки в систему "Клиент-Банк" и дальнейшей отправки поручений на оплату.

Документ должен формироваться работником финансового отдела (казначейства), отвечающего за формирование и отправку платежных поручений по системе "Клиент-Банк". После того, как набор платежных поручений сформирован и проверен, пользователь экспортирует платежные поручения в файл.  Далее необходимо сформированный файл с данными, получить и обработать средствами системы "Клиент-Банк" того банка, выгрузка платежей в который осуществлялась. Для этого надо зайти в систему "Клиент-Банк" и выполнить функции, которые необходимы для импорта платежных поручений в систему.

Документ **Экспорт в Клиент-банк** находится в главном меню системы в модуле **Банковские операции**

![](image-12.png)

После выбора документа в меню, появится диалоговое окно, которое предложит Вам выбрать период, за который нужно отобразить уже существующие документы.

![](image-13.png)

После выбора периода будет открыт реестр документов:

![](image-14.png)

Для того, чтобы создать новый документ, нажмите кнопку **“Создать”** на панели управления. Откроется документ.

![](image-15.png)

Далее нужно выбрать Реквизиты нашей организации, автоматически заполнятся поля Банк, Р/счет, К/счет, БИК:

![](image-16.png)

Нужно выбрать необходимый период и нажать на “загрузить”. Появятся данные в табличной части документа. 

![](image-18.png)

Если нужно изменить статус по КБ, нажмите на статус в табличной части, тем самым перейдете в документ “Платежное поручение”.

![](image-19.png)

В Платежном поручении меняем статус:

![](image-20.png)

Вернувшись в “Экспорт в клиент-банк”, снова нажмите на “загрузить”. Появится окно подтверждения:

![](image-21.png)

После завершения работы нажмите кнопку **"Сохранить"** или **"Сохр.Закрыть"**.

![](image-22.png)

## Структура файла для обмена данными с «Клиент-банком»

Форма «Структура файла для обмена данными с Клиент-банком» предназначена для формирования структуры файла обмена данными с системой «Клиент-Банк». Найти ее можно в главном меню, в модуле **"Банковские операции"**

![](image-23.png)

После выбора документа будет открыт реестр документов:

![](image-24.png)

Для открытия существующего документа необходимо нажать на него.  Для создания нового – нажать на кнопку **«Создать»** на панели инструментов.

![](image-25.png)

В поле «Соответствующее поле» должно выбраться словосочетание, максимально подходящее к полю файла. Это необходимо для связи полей файла с полями системы. Допускается произвольное расположение полей и их отсутствие в некоторых случаях. После внесения всех данных сохранить документ.

## Разнесение оплаты по счетам

Форма Разнесение оплаты по счетам предназначена для оперативной работы по сопоставлению платежей поставщикам со счетами поставщиков.

Для работы с аналитической формой введите в меню **Разнесение оплаты по счетам**. 

![](image-26.png)

Откроется форма, в которой необходимо указать **Период**, нажав соответствующую кнопку. При необходимости выберите контрагента в поле **Контрагент**, затем нажмите кнопку **Загрузить**. 

![](image-27.png)

В табличную часть загрузятся все платежные поручения за выбранный период:

![](image-28.png)

Данные об оплате по закупке и договору отражаются автоматически в аналитической форме 
Исполнение по заявкам на потребность, а также на вкладке Исполнение по договорам документа Договор.