# Банковские операции

Модуль предназначен для выгрузки данных по банковским операциям из системы Клиента банка, контроля остатков денежных средств на расчетных счетах компании как в рублях, так и в валюте, установления бухгалтерских операций по платежным документам, проведение первичных документов в баланс.

Банковские операции инициируются документами подсистемы (Платежное поручение, Приход денег по банку). Но факт записи в информационную базу денежного документа может означать лишь намерение пользователя – сотрудника финансовой службы или бухгалтерии. Для того, чтобы в информационной базе было зарегистрировано соответствующее движение денежных средств, факт оплаты должен быть подтвержден путем простановки в денежном документе статуса «Принят к учету». Для банковских платежных документов – платежных поручений при этом должна быть указана дата оплаты, поскольку дата платежа может не совпадать с датой документа. 

При регистрации оплаты документа будут автоматически сформированы проводки. В качестве даты проводок будет использована дата платежа.

Безналичные денежные средства учитываются на счете 51. Предприятие может иметь несколько расчетных счетов в одном или нескольких банках. В бухгалтерском учете этот факт будет отражен введением дополнительного разреза аналитического учета. В плане счетов бухгалтерского учета к счету 51 прикреплен вид аналитики **"Расчетный счет"**. Банковский счет указывается в форме банковского расчетного документа. При автоматическом формировании проводки он будет подставлен в качестве аналитики.

## Платежное поручение

Документ **"Платежное поручение"** – это расчетный документ. Владелец счета (плательщик), посредством платежного поручения, дает своему банку распоряжение перевести определенные денежные средства на счет получателя, открытый в этой или другой кредитной организации.

Документ находится в главном меню системы в модуле **"Банковские операции"**. Для открытия документа можно воспользоваться поиском в меню. 

![Рисунок 1. Поиск документа "Платежное поручение" в главном меню системы](../image.png)

После нажатия появится диалоговое окно, которое предложит Вам выбрать период, за который нужно отобразить уже существующие документы. 

![Рисунок 2. Выбор периода "Платежное поручение" ](../image-1.png) 

После выбора периода будет открыт реестр документов.

![Рисунок 3. Реестр документов "Платежное поручение"](../image-2.png)

Для открытия существующего документа необходимо нажать на него левой кнопкой мыши.  Для создания нового – нажать на кнопку **"Создать"** в левом верхнем углу. 
![Рисунок 4. Создание нового документа](../image-3.png)

Во вкладке **"Основная"** задаются данные по контрагенту, его расчетному счету, сумме оплаты, бухгалтерскому счету и аналитике. Поля, отмеченные *, обязательны для заполнения. 

![Рисунок 5. Форма редактирования документа "Платежное поручение". Вкладка "Основная"](../image-6.png)


Во вкладке **"Налоги"** заполняются сведения для налогового учета.

![Рисунок 6. Форма редактирования документа "Платежное поручение". Вкладка "Налоги"](../image-4.png)

После заполнения всех сведений нужно изменить статус документа. Проводки уходят в журнал проводок при статусе документа **"Принят к учету"**. При других статусах проводки в баланс не проводятся.  

После внесения или изменения существующего документа необходимо сохранить его. Для этого используются кнопки **"Сохранить"** или **"Сохр.Закрыть"**, которые находятся на панели инструментов. 

![Рисунок 7. Сохранение документа](../image-5.png)

Проведенные по документу проводки можно посмотреть по кнопке **"Проводки"** -**"Текущие проводки"** на панели инструментов. Откроется журнал проводок. 

![Рисунок 8. Журнал проводок документа "Платежное поручение"](../image-8.png)

Печатную форму можно сформировать по кнопке **"Печать"**, расположенную на панели инструментов.Сформируется унифицированная форма платежного поручения.

![Рисунок 9.](../image-9.png)

При необходимости документы могут быть скопированы по кнопке **"Копировать"**, которая располагается на понели инструментов в реестре.

![Рисунок 10.](../image-10.png) 

Закрытие платежа из документа **"Платежное поручение"** счетами-фактурами  подробно описано в документации [Дебиторы-кредиторы](./../../Lexema-ERP/Дебиторы-кредиторы/Дебиторы-кредиторы.md#сопоставление_оплаты-отгрузки_из_первичного_документа).

## Приход денег по банку

**"Приход денег по банку"** предназначен для формирования и отображения поступлений денежных средств на расчетный счет организации от контрагентов. Документ формируется автоматически после принятия и обработки банковской выписки из системы "Клиент-Банк". Также имеется возможность создавать поступления в ручном режиме.

Документ **"Приход денег по банку"** находится в главном меню системы. Для открытия документа можно воспользоваться поиском в меню.

![Рисунок 11. Поиск документа "Приход денег по банку" в главном меню системы](../image-11.png)

После нажатия появится диалоговое окно, которое предложит Вам выбрать период, за который нужно отобразить уже существующие документы.

![Рисунок 12. Выбор периода](../image-12.png)

Откроется реестр документов за выбранный период.

![Рисунок 13. Реестр документа "Приход денег по банку"](../image-13.png)

Для создания нового документа необходимо нажать на кнопку **"Создать"** на панели инструментов.

![Рисунок 14.](../image-14.png)

В документе заполняются данные по контрагенту, его расчетному счету, сумме поступившего платежа, бухгалтерскому счету и аналитике. Поля, отмеченные *, обязательны для заполнения. 

![Рисунок 15. Форма редактирования документа "Приход денег по банку"](../image-16.png)

В случае автоматического формирования документа из банковской выписки в документ, нужно зайти для присвоения статуса – **"Принят к учету"** (при других статусах проводки в баланс не проводятся) и аналитик – Статья ДДС, операция, подразделение. После внесения всех данных следует сохранить документ.


Проведенные по документу проводки можно посмотреть по кнопке **"Проводки"** -**"Текущие проводки"** на панели инструментов. Откроется журнал проводок.

![Рисунок 16. Журнал проводок документа "Приход денег по банку"](../image-19.png)

После внесения или изменения существующего документа необходимо сохранить его. Для этого используются кнопки **"Сохранить"** или **"Сохр.Закрыть"**, которые находятся на панели инструментов. 

![Рисунок 17. Сохранение документа](../image-20.png)

Закрытие платежа из документа **"Приход денег по банку"** счетами-фактурами  подробно описано в документации [Дебиторы-кредиторы](Дебиторы-кредиторы.md#сопоставление_оплаты-отгрузки_из_первичного_документа).

## Банковская выписка

**"Банковская выписка"** – форма, предназначенная для групповой обработки платежных документов, создания исходящих и входящих платежей из файла, полученного из системы «Клиент-Банк».

Для открытия документа необходимо в главном меню системы выбрать пункт **"Банковские операции"**, а затем документ – **"Банковская выписка"**.

![Рисунок 18. Поиск документа "Банковская выписка" в главном меню системы](../image-21.png)

После выбора документа в меню, появится диалоговое окно, в котором необходимо выбрать период, за который нужно отобразить уже существующие документы.

![Рисунок 19. "Выбор периода"](../image-22.png)

 После выбора периода будет открыт **"Реестр документов"**:

 ![Рисунок 20. "Реестр документов"](../image-23.png)

Для открытия существующего документа необходимо нажать на него. Для создания нового – нажать на кнопку **"Создать"** на панели инструментов.

![Рисунок 21.](../image-24.png)

В документе заполняются данные о дате платежей, реквизитах банка. Из справочника выбирается показатель - по какой банковской структуре файла будет идти загрузка данных.  Далее необходимо нажать кнопку **"Загрузить"** и выбрать файл, выгруженный из системы "Клиент-Банк". После этого будут созданы все содержащиеся в файле документы, за исключением тех, которые уже есть в системе. Все документы, которые были созданы, приобретут статус выгрузки **"Создан"**, остальные **"В наличии"**. При двойном нажатии на статус выгрузки будет открыт соответствующий строке документ. 

![Рисунок 22. Форма редактирования документа "Банковская выписка"](../image-25.png)
***Обратите внимание, что при сохранении любого платежного документа, банковская выписка будет сохранена и обновлена для отображения актуальных данных.***

При нажатии на кнопку «Загрузить», после создания обработки файлов, появятся два системных сообщения. Первое сообщает о периоде, за который были выгружены документы, второй - о количестве выгруженных/не выгруженных, исходящих/входящих документов.

![Рисунок 23. Системные сообщения о периоде и количестве документов, обработанных в банковской выписке](../image_13.png)

![Рисунок 24. Статус выгрузки по документам "Банковская выписка"](../image-26.png)

**"Статус выгрузки"** – указывает, был ли выгружен документ в систему, или такой уже имеется. Колонка закрепленная, то есть при прокрутке таблицы она все равно будет первой. При двойном клике мышкой по этой колонке в некоторой строке, будет открыт соответствующий выбранной строке документ.
![Рисунок 25.](../image-28.png)

***Отсутствие контрагента***

Если при выгрузке документов обнаружились платежи, в которых контрагент отсутствует в БД Lexema-ERP, то пользователю будет предоставлена возможность либо выбрать контрагента из системы с таким же ИНН, что и у загруженного, либо создать нового. Для того, чтобы выбрать контрагента из системы, достаточно просто выбрать его из справочника, так как в нем отображены только контрагенты с таким же ИНН.

![Рисунок 26. Выбор контрагента по ИНН в документе "Банковская выписка"](../image-29.png)

Для создания нового контрагента/Физ.лица нужно нажать на кнопку возле справочника. Будет открыта форма создания нового контрагента.

![Рисунок 27. Создание нового контрагента в документе "Банковская выписка"](../image-30.png)

![Рисунок 28. Вызов интерфейса для создания нового контрагента из документа "Банковская выписка"](../image-31.png)


Замена контрагентов включает в себя и замену его КПП и реквизитов.

При выборе контрагента из справочника, если он уже существовал в системе Lexema-ERP и по загруженным расчетному счету и банку есть реквизит у данного контрагента, он будет подставлен в колонку «Реквизиты по Lexema-ERP». Будет выбран первый реквизит, либо реквизит, указанный по умолчанию.

***Отсутствие реквизита***

Если в системе отсутствует реквизит с таким расчетным счетом, банком и контрагентом, то можно либо выбрать другой реквизит данного контрагента с таким расчетным счетом, либо создать реквизит с данным расчетным счетом и банком, добавив его в реквизиты контрагента. Для выбора существующих реквизитов нужно просто воспользоваться справочником, для создания нового - необходимо убедиться, что заполнены поля Расчетный счет, Банк и Контрагент (по данным системы Lexema-ERP) и затем дважды кликнуть по ячейке с реквизитом. Появится диалоговое окно, запрашивающее подтверждение создания нового реквизита и, при согласии, эта ячейка заполняется новым реквизитом.

![Рисунок 21  Подтверждение на замену реквизитов в документе «Банковская выписка»](../image_21.png)

Если контрагентов, чьи реквизиты заменяются, несколько и у них указаны одинаковые расчетные счета, то программа предложит установить для всех таких контрагентов эти реквизиты.

![Рисунок 22  Подтверждение на замену реквизитов в документе «Банковская выписка»](../image_22.png)

***Отсутствие банка***

При отсутствии банка пользователю предлагается выбрать банк из справочника с указанным БИК, либо создать нового, нажав на кнопку около открытия справочника.

![Рисунок 23  Кнопка для создания нового банка в документе «Банковская выписка»](../image_23.png)

![Рисунок 24  Вызов формы создания новой записи в справочник банков из документа банковская выписка»](../image_24.png)

***Изменить статус документов***

Данная кнопка нужна для массового изменения бухгалтерских статусов документов. При нажатии на нее, если был выбран хотя бы один документ (выделена хотя бы 1 строка), будет открыто окно:

![Рисунок 25  Выбор статуса для замены в документе «Банковская выписка»](../image_25.png)

В данном окне предлагается выбрать необходимый статус. Затем, при нажатии на кнопку «Ок», статусы выделенных документов будут изменены на выбранный в окне. После внесения всех данных сохранить документ.

## Экспорт в Клиент-банк

Для обмена информацией с банками по электронным каналам связи предназначены специализированные программы типа "Клиент-Банк (КБ)".

Специальный механизм обмена информацией с программами типа "Клиент-Банк" позволяет:

- формировать платежные документы в информационной базе, затем выгружать их в программу типа "Клиент-Банк" для передачи в банк по электронным каналам связи;
- загружать в базу из программы типа "Клиент-Банк" информацию, поступившую из банка, об операциях по расчетным счетам организации.

Обмен данными между системой и программой "Клиент-Банк" осуществляется через промежуточное хранилище информации, в качестве которого используется файл обмена специального формата.
Обработка предназначена для синхронизации платежных документов в информационной базе и на стороне "Клиент-Банк" (системы дистанционного управления лицевыми счетами).

Форма "Экспорт в клиент-банк" предназначена для формирования набора платежных поручений, выгрузки в систему "Клиент-Банк" и дальнейшей отправки поручений на оплату.

Документ должен формироваться работником финансового отдела (казначейства), отвечающего за формирование и отправку платежных поручений по системе "Клиент-Банк". После того, как набор платежных поручений сформирован и проверен, пользователь экспортирует платежные поручения в файл.  Далее необходимо сформированный файл с данными, получить и обработать средствами системы "Клиент-Банк" того банка, выгрузка платежей в который осуществлялась. Для этого надо зайти в систему "Клиент-Банк" и выполнить функции, которые необходимы для импорта платежных поручений в систему.

Для открытия документа нужно в главном меню системы выбрать пункт **"Банковские операции" → "Экспорт в Клиент-банк"**.

![Рисунок 26. Выбор в меню документа "Экспорт в Клиент-банк"](../image-32.png)

После выбора документа в меню, появится диалоговое окно, которое предложит Вам выбрать период, за который нужно отобразить уже существующие документы (реестр документов). После выбора периода будет открыт реестр документов:

![Рисунок 27  Реестр документов "Экспорт в Клиент-банк"](../image-33.png)

Для открытия существующего документа нуэно нажать на него.  Для создания нового – нажать на кнопку **"Создать"** на панели инструментов.

![Рисунок 28  Форма редактирования документа "Экспорт в Клиент-банк"](../image-34.png)

За указанный период по кнопке **"Загрузить"** в табличной части показываются строки с перечнем платежных поручений, готовых для отправки в банк. Для выгрузки документов необходимо отметить их галочкой в первом столбце табличной части документа и затем нажать на кнопку **"Выгрузить в КБ"**, после чего начнется выгрузка файла для «Клиент-Банк» и статус по КБ у выбранных документов изменится на **"Отправлен"**. Создается текстовый файл для работы в системе "Клиент-Банк".

Если по каким-то причинам нужно вернуть документ к статусу по КБ **"К отправке"** (например, при обнаружении ошибки в самом документе), чтобы он снова появился в **"Экспорт в Клиент-банк"** при загрузке поручений, то необходимо выбрать этот документ и нажать на **"Статус по КБ" - "К отправке"**.
![Рисунок. Возврат к статусу "К отправке"](../image-38.png)

При уже заполненной табличной части документа, при повторном нажатии на кнопку **«Загрузить»**, появится диалоговое окно, в котором системы попросит подтвердить действия пользователя, так как при новой загрузке документов, старые данные о документах будут удалены.

![ Рисунок 29. Окно подтверждения действия пользователя](../image-36.png)

После завершения работы нажмите кнопку **"Сохранить"** или **"Сохр.Закрыть"**.

![Рисунок 30](../image-37.png)

## Структура файла для обмена данными с системой «Клиент-банк»

Форма «Структура файла для обмена данными с Клиент-банком» предназначена для формирования структуры файла обмена данными с системой «Клиент-Банк». 

![Рисунок 29  Выбор в меню документа «Структура файла для обмена данными с Клиент-банком»](../image_29.png)

После выбора документа будет открыт реестр документов:

![Рисунок 30  Реестр документов «Структура файла для обмена данными с Клиент-банком»](../image_30.png)

Для открытия существующего документа необходимо нажать на него.  Для создания нового – нажать на кнопку **«Создать»** на панели инструментов.

![Рисунок 31  Форма редактирования документа «Структура файла для обмена данными с Клиент-банком»](../image_31.png)

В поле «Соответствующее поле» должно выбраться словосочетание, максимально подходящее к полю файла. Это необходимо для связи полей файла с полями системы. Допускается произвольное расположение полей и их отсутствие в некоторых случаях. После внесения всех данных сохранить документ.
